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La estafaron por teléfono en enero. Avisó al banco, hizo el reclamo y siguió el procedimiento de la Ley de Fraude Bancario. Hoy, un año y medio después, debe más de 30 millones de pesos por una plata que nunca gastó y que nunca pidió. A Matilde la estafaron por teléfono en enero. Esa misma tarde hizo lo que se debe hacer: avisó, dejó el reclamo y siguió el procedimiento. Pero lo que no le dijeron fue por dónde le iba a doler de verdad. No fue la cuenta corriente. Fue la tarjeta Cencosud, administrada por la filial de Scotiabank, donde la estafa salió disfrazada de avances en efectivo. Ahí empezó la trampa lenta. En vez de devolverle la plata y revertir cada avance realizado por los delincuentes a su nombre, el sistema le ofreció una salida que parecía a su favor: repactar para no caer en mora. Matilde repactó. Después volvió a repactar. Y otra vez. Cada repactación reconocía como suya una deuda que venía de un robo, de un fraude, y le sumaba millones de intereses encima. De 12 millones a 15. De 15 a casi 17. La deuda no bajaba, crecía cada día más. Cuando por fin presentó el desconocimiento formal de operaciones, el banco tenía lista su respuesta en una sola línea: “El reclamo se hizo 81 días después de la transacción, así que no corresponde reversar bajo la Ley de Fraudes”. Plazo vencido. Punto final. Esa fue toda la defensa de quien dejó repactar tres veces una estafa: no mirar el fraude, mirar el calendario. Hoy su informe de deudas dice 35 millones de pesos. La estafaron en enero, avisó e hizo el procedimiento. Pero el sistema, en vez de frenar el robo, se lo refinanció y le cobró cada uno de los intereses. Por eso, lo que hagas los primeros días no es un mero trámite. Es tu defensa. Porque cuando se trata de un fraude, el banco no cuenta tu plata. Cuenta los días. Si te estafaron, hay un orden exacto para los primeros días y un error de plazo te puede costar todo. Y aun así, nunca repactes una deuda que no pediste tú y que pidieron los delincuentes a tu nombre. Hay muchas otras vías.
La estafaron por teléfono en enero. Avisó al banco, hizo el reclamo y siguió el procedimiento de la Ley de Fraude Bancario. Hoy, un año y medio después, debe más de 30 millones de pesos por una plata que nunca gastó y que nunca pidió. A Matilde la estafaron por teléfono en enero. Esa misma tarde hizo lo que se debe hacer: avisó, dejó el reclamo y siguió el procedimiento. Pero lo que no le dijeron fue por dónde le iba a doler de verdad. No fue la cuenta corriente. Fue la tarjeta Cencosud, administrada por la filial de Scotiabank, donde la estafa salió disfrazada de avances en efectivo. Ahí empezó la trampa lenta. En vez de devolverle la plata y revertir cada avance realizado por los delincuentes a su nombre, el sistema le ofreció una salida que parecía a su favor: repactar para no caer en mora. Matilde repactó. Después volvió a repactar. Y otra vez. Cada repactación reconocía como suya una deuda que venía de un robo, de un fraude, y le sumaba millones de intereses encima. De 12 millones a 15. De 15 a casi 17. La deuda no bajaba, crecía cada día más. Cuando por fin presentó el desconocimiento formal de operaciones, el banco tenía lista su respuesta en una sola línea: “El reclamo se hizo 81 días después de la transacción, así que no corresponde reversar bajo la Ley de Fraudes”. Plazo vencido. Punto final. Esa fue toda la defensa de quien dejó repactar tres veces una estafa: no mirar el fraude, mirar el calendario. Hoy su informe de deudas dice 35 millones de pesos. La estafaron en enero, avisó e hizo el procedimiento. Pero el sistema, en vez de frenar el robo, se lo refinanció y le cobró cada uno de los intereses. Por eso, lo que hagas los primeros días no es un mero trámite. Es tu defensa. Porque cuando se trata de un fraude, el banco no cuenta tu plata. Cuenta los días. Si te estafaron, hay un orden exacto para los primeros días y un error de plazo te puede costar todo. Y aun así, nunca repactes una deuda que no pediste tú y que pidieron los delincuentes a tu nombre. Hay muchas otras vías.

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