@quanluan6789: KHÔNG CHỈ SOI GIAO DỊCH BẤT THƯỜNG, LOẠT CÁ MẬP VÀ KHÁCH VIP CHUẨN BỊ BỊ KIỂM SOÁT TOÀN DIỆN! Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến dự thảo Thông tư quy định trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng. Nếu được áp dụng, phạm vi dữ liệu phục vụ giám sát sẽ rộng hơn đáng kể. Các ngân hàng và đối tượng thuộc diện giám sát phải cung cấp thông tin về cơ cấu tổ chức, mô hình quản trị, điều hành, kiểm soát, cùng danh sách Hội đồng quản trị/Hội đồng thành viên, Ban Giám đốc và Ban kiểm soát. Các thông tin này bao gồm họ tên, quốc tịch, tỷ lệ sở hữu/vốn điều lệ. Với cổ đông, cơ quan quản lý dự kiến thu thập cả số lượng cổ đông, số cổ đông cá nhân và tổ chức nước ngoài, trong đó có thông tin về 10 cổ đông cá nhân nước ngoài lớn nhất và 10 cổ đông tổ chức nước ngoài lớn nhất, gồm tên/quốc gia đăng ký trụ sở và tỷ lệ sở hữu. Không chỉ con người, dữ liệu về chính ngân hàng cũng được yêu cầu khá rộng: mạng lưới hoạt động trong và ngoài nước, tổng tài sản, công ty mẹ, công ty con, đối tác liên kết nước ngoài, số lượng nhân viên và cả bộ phận chuyên trách phòng, chống rửa tiền. Với khách hàng, dự thảo yêu cầu thống kê theo mức độ rủi ro thấp, trung bình, cao, khách hàng cư trú/không cư trú, người có ảnh hưởng chính trị (PEP), khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên và khách hàng tổ chức. Đặc biệt, một số nhóm khách hàng tổ chức sẽ được thống kê riêng, gồm doanh nghiệp hoạt động trong các lĩnh vực như: 🔸 Chuyển tiền, kinh doanh ngoại tệ 🔸 Sòng bạc, trò chơi có thưởng, ngân hàng đại lý 🔸 Tổ chức phi lợi nhuận 🔸 Kinh doanh bất động sản 🔸 Kim loại quý, đá quý, trang sức 🔸 Dịch vụ pháp lý, kế toán, quỹ tín thác, cung cấp dịch vụ công ty 🔸 Dịch vụ tài sản mã hóa Điểm mới nằm ở cách tiếp cận dựa trên rủi ro. Theo NHNN, trước đây hoạt động giám sát, thanh tra, kiểm tra chủ yếu tập trung vào việc các đơn vị có tuân thủ quy định hay không. Cách làm này chưa phản ánh đầy đủ mức độ rủi ro của từng đối tượng và hạn chế khả năng phát hiện sớm rủi ro. Từ năm 2025, phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro đã được bước đầu áp dụng, giúp nhận diện tốt hơn các đối tượng, lĩnh vực có rủi ro cao để ưu tiên nguồn lực thanh tra, kiểm tra. Tuy nhiên, NHNN cũng đánh giá phương pháp này mới ở giai đoạn đầu, chưa áp dụng đồng bộ và còn thiếu khuôn khổ pháp lý để nhận diện sớm, khắc phục, xử lý và giảm thiểu rủi ro. Nếu dự thảo được ban hành, câu chuyện phòng, chống rửa tiền sẽ không chỉ nằm ở việc “soi” một giao dịch bất thường, mà hướng tới xây dựng một bức tranh dữ liệu rộng hơn về ngân hàng, cổ đông, lãnh đạo, khách hàng và các lĩnh vực có rủi ro. Theo: VietnamNet #vàng #nganhang #codong #dautu #hesinhthai

🇻🇳Dòng chảy Sự kiện🌎

Open In TikTok:

Region: VN

Friday 25 September 2026 14:19:15 GMT